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理财规划师主要是做什么的?家庭理财规划师就业前景怎么样?

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发表于 2019-6-7 09:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
理财计划的目标在于可以使客户不竭进步生活品格,即使到年老体弱或支出锐减的时辰,也能连结自己所设定的生死水平。理财计划的方针有两个条理:财政平安和财政自在。理财计划是一个评价小我或家庭各方面财政需求的综合进程,它是由专业理财职员经过明白客户理财方针,分析客户的生活、财政现状,从而帮助客户制定出可行的理财计划的一种综合性金融办事。
理财计划师工作内容有哪些?
1、需要的资产活动性
小我持有现金主如果为了满足平常开支需要、防备突发事务需要、投机性需要。
2、公道的消耗支出
小我理财方针的重要目标并非小我代价最大化,而是使小我财政状态妥当公道。
3、实现教育期望
教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育水平要求越来越高。再加上教育用度延续上升,教育开支的比重变得越来越大。
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4、完整的风险保障
在人的平生中,风险无处不在,理财计划师经过风险治理与保险计划做到适当的财政放置,将意外事务带来的损失降到最低限度,使客户更好地躲避风险,保障生活。
5、堆集财富
小我财富的增加可以经过削减支出相对实现,但小我财富的绝对增加终极要经过增加支出来实现。薪金类支出有限,投资则完全具有自动争取更高收益的特质,小我财富的快速堆集更首要靠投资实现。
随着曩昔近30年中国经济的快速成长,中产阶级和豪富阶级正在敏捷构成,并有相当一部分从激进投资和财富快速堆集阶段慢慢向妥当守旧投资、财政平安和综公道财偏向成长,因此对可以供给客观、周全理财办事的理财师的要求迅猛增加。麦肯锡的一项观察材料表白,2006年中国的小我理财市场将增加到570亿美圆,专业理财将成为我国最具成长潜力的金融营业之一。
随着理财需求的增加,大师对理财师的专业才能也就越来越垂青,那末对于理财师来说应当考哪些证书可以增强客户对本身的信任度呢?
注册财政策划师(RegisteredFinancial Planner,简称RFP)是由美国注册财政策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得普遍认可的专业的国际理财师专业资历。RFP证书现已正式被归入全国财经金融专业人材培育工程。
今朝RFP证书起头实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人材工程委员会的证书。经过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财政策划师协会官网查询,专业人材水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。
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RFP中英文证书
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量化专业委员会证书款式
RFP内容是周全理财计划,涵盖比力周全,且投产比力高,由于它更重视的理论根本上的实操,理财类证书和课程,主如果两点,一点是证书自己,第二点是证书衍生出来的代价。从进修后延长出来的进修机遇和提升机遇来看,RFP更落地,更务实。
五大课程系统系统进修
根本财政策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财政策划。
七大适用才能精准提升
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RFP是供给帮助小我/家庭实现理财方针的处理计划的,而客户的理财计划大类来分不过是:资产增值、后代教育、退疗养老、保险计划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设备完全以此为根本。
RFP里面有五门课程,第一门根本财政策划,是帮助大师把握根本的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是别离处理专项理财方针,而第五门课程综合财政策划,则是将一切上述专项计划停止系统整合,由于家庭的理财方针一般不止一个,需要系统把握。所以,RFP课程设想的逻辑恰好是满足客户理财方针的逻辑,是很是系统且专业的内容。
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发表于 2019-6-7 10:04 | 显示全部楼层
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发表于 2019-6-7 10:09 | 显示全部楼层
有没有不用还的口子
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发表于 2019-6-7 11:25 | 显示全部楼层
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发表于 2019-6-7 12:10 | 显示全部楼层
呵呵
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发表于 2019-6-7 12:37 | 显示全部楼层
网黑能下么
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发表于 2019-6-7 12:52 | 显示全部楼层
收不到验证码,运营商过不去鸡吧
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